חפש

פעולות מטבע של בנקים: סוגים ותכונות

עסקאות מטבע הן עסקאות המסולקות על ידי הסכמים בינלאומיים או חקיקה לאומית תוך שימוש בערכי מטבע.

סוגי עסקאות מטבע

1. עסקאות אקדמה (פורוורד) עתידיות הן עסקאות שבהן הצדדים מסכימים על מסירת מטבע מסוים לאחר תקופה מסוימת לאחר השלמת העסקה בשיעור שנקבע במועד המסקנה. מטבע המט"ח פעולות יש שני מאפיינים.

שער החליפין נקבע בתום העסקה, אם כי הוא מבוצע לאחר פרק זמן מסוים.

בין המסקנה לבין ביצוע העסקה קיימתמרווח זמן. תקופת הביצוע, דהיינו, מסירת המטבע, מוגדרת כסוף התקופה מרגע העיסקה או מתקופה אחרת בתוך המועד.

במטבעות זרים, עסקאות עתידיות נעשות:

- בקבלת על חשבון הפרש החליפין של הרווח הספקולטיבי;

- עם ביטוח ישיר בחו"ל או השקעות בניירות ערך כתוצאה מהפסדים אפשריים כתוצאה מהפיחות של המטבעות בהם הם מיושמים;

- כאשר מחליפים (המרה) למטרות מסחריות, כלומר, מראש מכירת המט"ח הרווחים או לקנות תשלומים עתידיים של מטבע חוץ.

הבקשה לכיסוי סיכון המטבע של עסקאות עתידיות במהלך עסקאות מסחריות התפשטה באופן נרחב בשנות השבעים במהלך המעבר לשערי חליפין.

2. מטבע הפעילות של הבנקים "SPOT" הם הנפוצים ביותר. הם מהווים עד 90% מהנפח הכולל של עסקאות מטבע. מהותם טמונה במכירה וברכישה של מטבע, ובלבד שהבנקים יספקו את יום העבודה השני מרגע ביצוע העסקה בשיעור שנקבע במסקנה. במקרה זה, ימי עבודה נחשבים עבור כל אחד מהמטבעות המעורבים בעסקה. כלומר, אם היום שלאחר תאריך העסקה אינו עובד עבור אחד המטבעות, תקופת המסירה של המטבעות הופכת ליותר מיום אחד, ואם למחרת לא עובד עבור מטבע אחר, המשלוח גדל גם ביום אחד.

בעסקאות כאלו, מסירת המטבע מתבצעתלחשבונות שציינו הבנקים המקבלים. ההמרה של מטבעות בתקופה של יומיים הוכתבה מוקדם יותר על ידי קשיים אובייקטיביים של יישומה בתקופה קצרה יותר, יתר על כן, ניתוח של מטבע הפעילות של בנק מסחרי היה נדרש.

האלמנט הנייד ביותר בעמדות המט"חהן פעולות של הבנקים בשוק המט"ח עם משלוח דחוף, אך באותו זמן הם כרוכים בסיכון כלשהו. בעזרת "SPOT" המבצע, הבנקים לספק את הצרכים של לקוחות במטבע חוץ, פעולות ספקולטיביות ו ארביטראז 'מבוצעות, תנועות הון ממטבע אחד למשנהו.

3 "SWAP" עסקאות הן סוג של עסקה המשלבת עסקאות המט"ח במזומן של הבנקים. פעולות בנקאיות כאלה כבר ידוע מאז ימי הביניים, כאשר בנקאים איטלקים ביצעו פעולות עם שטרי חוב. מאוחר יותר הם החלו להתפתח בצורה של פעולות גירוש ודיווח. גירוש הוא שילוב של עסקאות הדדיות בסדר הפוך של הדוח, שבו מתבצעת מכירה במזומן של מטבע חוץ ורכישתו לתקופה.

מאוחר יותר, פעולות המט"ח של הבנקים "SWAP" רכשהצורה של החלפת פיקדונות בסכומים שווים במטבעות שונים. החסרון של פעילות זו היה גידול במאזן הבנק, שיצר סיכונים נוספים והורע את המקדמים. פעולות המט"ח של הבנקים "SWAP" לפתור בעיות אלה, חשבונאות נעשה על סעיפים חוץ מאזניים, כלומר חילופי מטבע מתבצעת בצורה של רכישה ומכירה.

"SWAP" משלבת את הרכישה ומכירה של מטבעות עלבכפוף למסירה מיידית עם עסקה נגדית עם אותם מטבעות לתקופה מסוימת. שני שותפים (תאגידים, בנקים ואחרים) מסכימים על תשלומים נגדיים.

  • דירוג: